เรื่องเงิน คือ เรื่องใหญ่ของธุรกิจ โดยเฉพาะในเวลาที่คับขันเช่นนี้ เราจะบริหารจัดการเงินยังไงให้ธุรกิจประคองอยู่รอดได้ ลองทำตาม 4 ข้อนี้เลย
ปัญหาการเงินในภาวะวิกฤตมีอะไรบ้าง?
- การดำเนินการธุรกิจลดลง เช่น รายได้, การผลิต ฯลฯ
- ปัญหาสภาพคล่อง รายจ่าย มากกว่ารายรับ
- โอกาสเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้
- ไม่สามารถแสวงหาแหล่งเงินทุนใหม่ได้
4 ขั้นตอนบริหารการเงินในวิกฤต
จากปัญหาการเงินที่เกิดขึ้นในวิกฤตเราสามารถวิเคราะห์ และไล่เรียงลำดับวิธีการแก้ปัญหาได้ดังนี้
1. จำแนกปัญหา เช็คสถานะทางการเงินปัจจุบัน
- เช็คงบกระแสเงินสดระยะสั้น ว่ามีอยู่เพียงพอหรือไม่ คงเหลืออยู่เท่าไหร่ สามารถประคองไปได้อีกเท่าไหร่
- เช็คผลการดำเนินงานกับแผนธุรกิจ เช่น ห่วงโซ่อุปทาน (Supply Chain แรงงานขาดแคลนไหม จัดลำดับความเสี่ยงผิดนัดชำระหนี้ของลูกหนี้
- ต้องการเงินทุนสนับสนุนอีกเท่าไหร่ และใช้เมื่อไหร่ โดยสามารถย้อนดูได้จากเงินสดรับกับเงินสดจ่าย ลองเรียงลำดับหนี้ที่ต้องจ่าย
2. ประเมินทรัพยากรและแหล่งทุนที่มี
- ตรวจสอบวงเงินกับธนาคาร ยังมีวงเงินเหลืออยู่เท่าไหร่ สามารถเพิ่มขึ้นมาได้สูงสุดเท่าไหร่ ความยืดหยุ่นในข้อสัญญาเงินกู้สามารถผ่อนปรนอะไรได้บ้าง
- แหล่งที่มาของเงินทุนอื่น มีอะไรอีกบ้าง เช่น เงินเก็บ, ครอบครัว, ทรัพย์สินที่มีอยู่
- สอบถามผู้ถือหุ้นสามารถระดมทุนเพิ่มได้หรือไม่
- มีสินทรัพย์อะไรที่สามารถแปลงเป็นทุนได้บ้างในเวลานี้ อะไรที่สามารถขายทอดตลาดได้
- หาการสนับสนุนจากแหล่งอื่นๆ เช่น หน่วยงานภาครัฐ ผ่านโครงการต่างๆ
3. จัดทำแผนบริหารเงินสด
- วางแผนงบประมาณการใช้เงินในแต่ละส่วนให้คุ้มค่าที่สุด
- เจรจาต่อรองเจ้าหนี้และสถาบันการเงิน เพื่อขอผ่อนผันสัญญา
- จัดหาเงินทุนเพิ่มเติม ไม่ว่าฝั่งเจ้าหนี้ หรือนักลงทุน
- แจ้งสถานการณ์วิกฤตและการเงินของบริษัทให้แก่ผู้ร่วมรับผิดชอบและมีส่วนได้ส่วนเสียได้ทราบ
- มองหาความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาเฉพาะด้านเพื่อมาช่วยแก้ปัญหา อาทิ ทีม HR เมื่อต้องมีการเลิกจ้างพนักงาน เป็นต้น
- หาวิธีกระตุ้นยอดขาย หรือรายได้เสริมจากแหล่งอื่นเพิ่มเติมในระยะสั้น
4. ติดตามผลแบบเรียลไทม์ เพื่อปรับแก้ให้ทันต่อเหตุการณ์ที่เกิดขึ้น
- อัพเดตสถานการณ์เป็นระยะๆ ประเมินสถานะทางการเงินอยู่ตลอดเวลา
- ตรวจเช็คแผนการที่วางไว้ว่าเหมาะสมหรือสามารถช่วยแก้สถานการณ์ ณ ตอนนั้นได้หรือไม่
- หาโอกาสใหม่ๆ ให้กับธุรกิจในระยะยาว
และนี่คือ 4 ขั้นตอนที่หากคิดไม่ออกว่าต้องแก้ปัญหาการเงินในวิกฤตยังไง ลองทำตามนี้ดูน่าจะช่วยให้ปัญหาการเงินของคุณถูกจัดเรียงอย่างเป็นระบบ และทำให้มองเห็นทางออกได้บ้าง
TEXT : เรียบเรียงจากงานสัมมนา “10 Ways to improve your business”
ตอน : เทคนิคบริหารการเงินในภาวะวิกฤต
โดย "เศรษฐพงศ์ ผดุงพิสุทธิ์" ผู้ก่อตั้ง & Managing Director, Gnosis Company Limited
www.smethailandclub.com
ศูนย์รวมข้อมูลธุรกิจเอสเอ็มอี
